Une entreprise de services financiers se compose généralement d'un ou de plusieurs conseillers financiers, qui peuvent également être des planificateurs financiers, aidant les particuliers à gérer leur argent. Certaines entreprises de services financiers se spécialisent dans certains domaines, comme la planification de la retraite, tandis que d'autres sont des conseillers financiers généraux qui aident à gérer les actifs, les passifs et les assurances, en plus de fixer et d'atteindre des objectifs financiers.
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Recherchez d'autres entreprises de services financiers dans votre région. Mener des recherches pour déterminer quelles autres entreprises de services financiers opèrent dans le même créneau et couvrent le même domaine. Examinez les types de services offerts par ces entreprises. Consultez le site Web de l'entreprise, imprimez des publicités, des brochures et plus encore pour voir comment ces organisations atteignent des clients potentiels.
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Recherchez les lois de votre état pour les entreprises de services financiers. De nombreux États exigent que les entreprises engagées dans les services financiers obtiennent une licence commerciale. Contactez votre bureau des finances de l'État ou visitez Business.gov pour déterminer les informations spécifiques à l'État qui s'appliquent à votre entreprise. Par exemple, à Houston, toute entreprise engagée dans une entreprise de services monétaires est tenue de soumettre une demande de licence complète.
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Obtenez une licence d'investissement ou juridique. Si vous prévoyez vendre ou acheter des actions, des obligations, des fonds communs de placement et d'autres placements pour vos clients, vous devez acquérir une licence de placement (série 7) ou une licence d'assurance (série 65). Pour les entreprises de services financiers qui offrent des conseils juridiques, vous devez également obtenir une licence pour pratiquer le droit.
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Rédigez un plan d'affaires. Un plan d'affaires pour une entreprise de services financiers est un guide qui définit les objectifs de l'entreprise, le fonctionnement de l'entreprise et le type de clients couverts par vos services. Le plan d'affaires doit également indiquer comment vous prévoyez de financer les coûts de démarrage de votre entreprise, l'emplacement de votre entreprise de services financiers et comment vous prévoyez d'atteindre les clients.
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Établissez vos tarifs et services. Créez une liste des services que vous offrirez. À côté de chaque service, indiquez comment vous facturerez les services. Les entreprises de services financiers peuvent facturer des honoraires basés sur le service, un pourcentage du montant des affaires qu'elles mènent pour un client, ou une rémunération forfaitaire ou forfaitaire. Par exemple, si vous envisagez de négocier des investissements pour des clients et que le client a des actifs avec vous qui totalisent 100,000 USD, vous pouvez facturer des frais de 3% par an pour la gestion des actifs, ce qui signifie que vous gagnez 3,000 USD par an sur ce client.