Créer une banque est une question réglementaire et juridique complexe. Un élément associé à la création d'une banque est la création de l'entité juridique elle-même. En règle générale, une banque est une société. Le processus de constitution d'une banque ne diffère pas sensiblement de celui associé à la création de tout autre type de société à but lucratif. Malgré quelques différences mineures, le processus de constitution d'une banque est en grande partie le même dans tous les États du pays, selon "Corporations: Exemples et explications" d'Alan R. Palmiter.
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Obtenez un formulaire de constitution auprès du secrétaire d'État de la juridiction où la banque exercera ses activités.
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Insérez le nom proposé de la banque en haut du formulaire. À l'avance, vérifiez que le nom est disponible et qu'il n'est pas déjà utilisé. Vérifiez la disponibilité en utilisant l'outil de recherche sur le site Web de l'agence ou en appelant la division de l'entreprise et en demandant à un membre du personnel de confirmer la disponibilité.
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Inscrivez l'adresse principale de la banque dans l'espace prévu à cet effet. En règle générale, une banque nouvellement créée ne possède pas de succursales.
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Incluez le but précis pour lequel la société est organisée. Contrairement à de nombreuses autres sociétés qui permettent un énoncé général des objectifs, une société bancaire doit avoir un objectif spécifiquement défini. La déclaration d'objet se lit comme suit: «la société est établie pour s'engager dans des opérations autorisées par les banques en vertu de la loi fédérale et des lois de cet État».
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Identifiez par leur nom et leur adresse les membres du conseil d'administration initial. Gardez à l'esprit que les réglementations bancaires nationales et fédérales imposent des exigences et des restrictions sur les personnes qui siègent au conseil d'administration d'une banque, des mandats distincts et distincts des statuts de constitution.
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Nommez l'agent pour le service du processus. L'agent de signification de procédure est la personne physique ou autre entité juridique désignée par la société pour accepter la signification d'une assignation et d'une requête en cas de poursuite contre la banque. L'agent de signification du processus doit conserver une adresse physique dans l'état de constitution.
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Signez le formulaire des statuts.
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Déposez le formulaire en ligne ou au bureau du monde réel du secrétaire d'État. Payer les frais de dépôt en même temps. Le dépôt des statuts et le paiement des frais complètent le processus de constitution d'une banque.