Un plan marketing pour une agence d'assurance nécessite de connaître la vision de l'agence, les ressources disponibles (en argent et en temps) et le type de clients recherchés. Les sections clés du plan évaluent la situation actuelle, les marchés souhaités, les messages, le matériel et les stratégies de marketing ainsi que les mesures pour évaluer les résultats. Ces ingrédients de base sont nécessaires pour élaborer un plan réussi. Vous pouvez utiliser des listes pour réfléchir pendant la phase de préécriture et les peaufiner de manière plus formelle plus tard pour une présentation à votre équipe. Si le plan est long, résumez les points saillants de chaque domaine dans un résumé.
Évaluez votre agence
Pour commencer à développer le plan marketing, jetez un œil détaillé à l'agence dès aujourd'hui. Analyser ses forces, ses faiblesses, ses opportunités et ses menaces (SWOT). L'agence peut avoir d'excellents produits à vendre, mais doit générer de nouveaux prospects. Maintenant, examinez les opportunités pour améliorer l'entreprise, ces nouveaux produits ou les prix à capitaliser à l'avenir. Enfin, évaluez les menaces qui pèsent sur l'entreprise. Celles-ci proviennent souvent de sources externes, telles que des concurrents, des clients licenciés ou même une catastrophe naturelle.
Identifier les marchés cibles et les objectifs
Ensuite, identifiez les clients potentiels de l'agence. Y a-t-il des produits ou des changements de prix qui se prêtent à un marché particulier? Après avoir déterminé les principaux marchés, identifiez les moyens de les atteindre, tels que les événements de réseautage, les organisations religieuses, les groupes de rencontre, les activités pour enfants ou le marketing de masse. Écrivez dans votre plan tous les segments cibles, les données les concernant et les endroits susceptibles de les atteindre.
Fixez des objectifs pour chaque marché. Cela peut inclure le nombre d'appels à effectuer, des rendez-vous à définir, de nouveaux clients sur chaque marché, des objectifs de fidélisation pour les clients existants ou d'autres moyens que vous souhaitez utiliser pour suivre les efforts. Le plan marketing global doit avoir des objectifs mesurables, tels que l'augmentation des nouvelles ventes de 25% et les renouvellements de 5%.
Développer la messagerie
Les agents avertis varient leur marketing en fonction du groupe approché et de ses besoins. Par exemple, si une agence vend principalement des rentes de retraite, des régimes d'épargne-études et une assurance-vie, le discours utilisé pour les parents de jeunes enfants serait différent de celui utilisé pour les baby-boomers qui prennent leur retraite. Chaque compagnie d'assurance que vous représentez peut avoir besoin de documents et de scripts marketing ou recommandés. En outre, chaque État a des règles sur la façon dont certains produits d'assurance sont décrits qui limitent la flexibilité. Lisez à la légère et vérifiez ce qui se rapporte à vos produits. L'essentiel est d'avoir un message qui décrit l'agence ainsi que les messages sur les produits.
Faire preuve de créativité
Le plan de marketing devrait inclure une section décrivant le mélange d'activités et de techniques promotionnelles qui s'adresseront aux publics spécifiques ciblés. Le plan devrait également décrire comment utiliser le Web, le courrier électronique et les médias sociaux. Incluez une stratégie de référence pour suggérer des moyens d'encourager les clients à passer le mot pour vous. Il devrait également offrir des possibilités de réseautage et de participation communautaire. Des allocutions régulières ou la publication d'articles dans des publications locales peuvent augmenter la visibilité d'un agent. Une fois que les médias marketing ont été identifiés, définissez un calendrier, des objectifs de fréquence et des mesures pour évaluer le succès.
Regardez le budget et les résultats
S'il s'agit de votre premier plan marketing, vous devez déterminer quel budget vous pouvez allouer. Vous voudrez peut-être suivre les résultats par coût par client afin de pouvoir allouer de l'argent dans les années à venir en fonction des ventes souhaitées.
Ne mettez pas le plan sur pilote automatique tout au long de l'année. Suivez les informations sur lesquelles vous définissez les objectifs, telles que les appels, les rendez-vous ou la rétention. Conservez également des statistiques sur l'origine des nouveaux clients, des données sur les renouvellements et d'autres détails afin de savoir quelles approches ont réussi ou non. Faites des ajustements en cours de route pour rendre le plan plus efficace.