À peu près n'importe qui avec un ordinateur peut modifier un chèque de paie ou en créer un entièrement faux. Un réseau criminel du sud-est du Texas a encaissé 40,000 dollars de faux chèques de paie avant de se faire prendre en 2011, selon ABC News. Les chèques de paie modifiés et frauduleux présentent souvent des signes révélateurs de contrefaçon, mais un excellent faux peut tromper même l'enquêteur le plus compétent.
Signes courants de fraude
Tout faux chèque peut omettre certaines informations importantes généralement contenues sur un chèque réel. Par exemple, le faussaire peut avoir utilisé des polices différentes pour le nom du client et l'adresse de l'entreprise. Les faux chèques n'ont pas de perforations et le fraudeur peut essayer d'encaisser plusieurs chèques de paie avec le même numéro de chèque. Le criminel peut avoir un vrai chèque de paie, mais essayez de blanchir les chiffres pour écrire un montant plus élevé, ce qui laisse des taches ou une décoloration, selon le National Check Fraud Center.
Drapeaux rouges de chèque de paie
Les chèques de paie frauduleux ont tendance à utiliser des chiffres bas - 1001 à 1500 pour les comptes professionnels - car les escrocs utilisent généralement de nouveaux comptes. La plupart des chèques de paie ne mettent pas «paie», «charge» ou «dividendes» dans la ligne de note parce que les entreprises ont généralement des départements séparés pour exécuter ces fonctions, note le National Check Fraud Center. Les entreprises utilisent rarement une machine à écrire, de sorte que les chèques de paie devraient avoir le nom d'une personne imprimé par un ordinateur.
Identification
Les caissiers doivent demander deux pièces d'identité avant d'encaisser un chèque de paie. La photo sur la carte et le nom sur le chèque doivent correspondre à la personne qui encaisse le chèque. Les entreprises doivent faire attention si quelque chose ne va pas. Par exemple, de nombreux voleurs de paie encaissent les chèques le week-end et après les heures d'ouverture des banques parce que l'entreprise ne peut encaisser le chèque que le jour ouvrable suivant.
Conseils
Les entreprises doivent commander des chèques avec des caractéristiques de sécurité, comme un filigrane, pour éviter la contrefaçon. Si un lot de chèques n'arrive pas à temps, l'entreprise doit appeler le fournisseur car quelqu'un peut avoir volé les chèques. Divisez les tâches de paie pour que personne dans l'entreprise n'ait trop de pouvoir pour faciliter la fraude et limitez le nombre de personnes autorisées à signer les chèques de paie. Un comptable - qui ne devrait pas non plus signer les chèques de paie - devrait consulter fréquemment les livres pour s'assurer que les dépenses de main-d'œuvre réelles correspondent aux coûts de main-d'œuvre prévus.
En fin de compte, n'appeler qu'une banque ou une entreprise pour confirmer le chèque peut définitivement identifier un faux chèque de paie.